YoWelfare es un programa de educación financiera que mide científicamente la situación económica actual y futura de la familia evidenciando las fortalezas y saneando las debilidades de manera consciente. Más que un programa, YoWelfare es un proceso estandarizado*, un camino de etapas donde se adquieren conocimientos y habilidades, herramientas, y aptitudes para saber identificar las necesidades en el ciclo de vida y gestionarlas de forma correcta.
Actividad destinada a permitir a los ciudadanos adquirir las competencias necesarias para alcanzar sus objetivos personales y familiares, definidos a lo largo de todo el ciclo de vida y de acuerdo con las prioridades.
Análisis detallado de las partidas que componen la cuenta de resultados y el balance en función del ciclo de vida, así como de la estructura evolutiva de los consumos y de los compromisos financieros para mejorar y optimizar la gestión de los flujos y maximizar el ahorro.
Área destinada a proteger el patrimonio y los ingresos personales y familiares frente a posibles acontecimientos inciertos que puedan ser económicamente perjudiciales para la estabilidad económica y patrimonial.
Área destinada a resaltar al usuario, en términos probabilísticos y económicos, los riesgos a los que está expuesto durante su periodo de jubilación.
Área que analiza la necesidad de deuda a corto, medio y largo plazo.
Área que incluye el análisis integrado de objetivos cualitativos y cuantitativos y que permite asignar recursos financieros y ahorros en una estructura de inversión preferentemente integrada de manera coherente, eficiente y eficaz. Los análisis incluyen cuestiones relacionadas con la liquidez, las reservas, la acumulación y gestión de la riqueza, el logro de los objetivos de vida y la desagregación financiera.
